Президент Украины Владимир Зеленский подписал закон о пожизненном статусе публично значимых лиц (Politically Exposed Persons, PEP) и об усилении их финансового мониторинга. Как отмечается в карточке соответствующего законопроекта № 9269-д, размещенной на сайте Верховной Рады, документ был возвращен в парламент с подписью главы государства 26 октября.
Принятие этого закона является условием вступления Украины в Европейский Союз и финансовой помощи от Международного валютного фонда.
Согласно стандартам ЕС и Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, при определении статуса публичного деятеля не следует устанавливать промежуток времени, после завершения которого лицо должно быть автоматически лишено такого статуса.
Нормы принятого закона, кроме отмены трехлетнего ограничения для статуса PEP, предусматривают применение риск-ориентированного подхода при определении объема и продолжительности мер финмониторинга, которые необходимо принимать в отношении таких деятелей.
В то же время, согласно документу, через 12 месяцев после увольнения PEP с должности, банки и другие финучреждения должны пересмотреть его риск.
Закон также обязует субъект первичного финансового мониторинга (СПФМ) предоставить в течение пяти рабочих дней клиенту-PEP письменные объяснения с обоснованием причины отказа в осуществлении финансовых операций или установлении деловых отношений.
При этом вводится обязанность национального PEP после прекращения выполнения им публичных функций уведомлять банк о его запросе о выполнении (прекращении выполнения) таких функций.
Кроме того, закон устанавливает штраф для СПФМ в размере до 100 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан (НМДГ), то есть 1,7 млн грн, за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода к PEP: за злоупотребление с жестким финмониторингом в отношении PEP (присвоение необоснованного уровня риска, безосновательный отказ от проведения финансовых операций).
Как сообщалось, 17 октября Рада приняла в целом законопроект №9269-д.